存款5万需收入证明?银行回应来了 详情曝光为遏制洗钱实际执行状况答案不一

　　近日，浙江湖州一位女士称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料，引发高度关注。存现金何故需要收入证明？

　　2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），并计划于2022年3月1日起施行。《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

　　不过不久之后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。

　　2月7日，中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军告诉记者，目前我国相关的监管规则越来越规范，也越来越严格，商业银行的运行更是如此。“对客户的尽职调查、身份认证，不是我们国家单独提出的要求，是国际层面对商业银行预防、遏制洗钱和恐怖融资活动的要求。”

　　记者向18家商业银行在北京各支行工作人员问询5万元以上现金存取业务的实际执行状况，得到答案不一。

　　中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前立足现阶段的执行情况。5万元以上现金存取拿身份证就可以了，如果取20万元以上的现金需要提前一天预约。

　　中国农业银行富贵园支行工作人员表示：现在暂时还不要（交易背景资料），以后有（要求）会要的。该工作人员表示，现阶段想存多少钱取多少钱，只要能提供相应的证件和介质即可，而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。

　　中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示，目前没有接到相关通知（要求提供材料或者问询）。